A Avalia??o Nacional de Riscos (ANR) de 2023 para Malta foi recentemente divulgada, oferecendo uma análise abrangente da suscetibilidade do país à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, financiamento da prolifera??o e riscos de san??es financeiras direcionadas. Uma das importantes se??es do relatório aprofunda-se no setor de jogos de Malta.

O setor de jogos de Malta demonstrou um crescimento robusto, marcando um aumento de 5,8% em valor em 2022, contribuindo significativamente para o Valor Adicionado Bruto (VAB) econ?mico do país. O Valor Adicionado Bruto atingiu € 1.495 milh?es, representando 9,6% do VAB econ?mico do país. O relatório provisório da Autoridade de Jogos de Malta (MGA) para o primeiro semestre de 2023 revela uma tendência positiva contínua, com a indústria de jogos contribuindo com 9,5% para o VAB, totalizando € 810,7 milh?es.

Apesar dessas conquistas, o setor enfrenta desafios em evolu??o, especialmente no ambito das amea?as de Lavagem de Dinheiro (LD). As últimas descobertas exp?em vulnerabilidades tanto no jogo remoto quanto no jogo presencial, exigindo uma análise mais aprofundada da resiliência da indústria e dos quadros regulatórios.

Aumento das amea?as de lavagem de dinheiro no jogo remoto

O setor de jogos remotos, um contribuinte fundamental para o cenário econ?mico de Malta, testemunhou um aumento nos Relatórios de Transa??es Suspeitas (RTS) de 2018 a 2021. Os relatórios evidenciaram uma tendência alarmante que envolve estrangeiros com liga??es restritas a Malta, frequentemente associadas a suas contas de jogo e, em muitos casos, vinculadas a crimes como fraude e evas?o fiscal.

Em 2021, a fraude com cart?es de débito e crédito vinculada à atividade de jogos remotos ganhou destaque, enfatizando os desafios em obter evidências sobre a origem da riqueza dos jogadores. Amea?as significativas de lavagem de dinheiro no setor de jogos remotos incluem o uso de Ativos Financeiros Virtuais (VFAs), transa??es em dinheiro e o envolvimento de entidades n?o licenciadas.

Abordando desafios únicos do setor presencial

Relatórios do setor de jogos presenciais envolvem principalmente residentes malteses, destacando os desafios distintos do setor. As amea?as incluem o uso de dinheiro, institui??es licenciadas controladas por criminosos e atividade de entidades n?o licenciadas.

A avalia??o de vulnerabilidade classifica a movimenta??o de recursos criminosos através de dinheiro e o envolvimento de institui??es licenciadas controladas por criminosos como amea?as significativas. Embora enfrente desafios próprios, o setor compartilha áreas de preocupa??o comuns com o setor de jogos remotos, especialmente no que se refere à gest?o de entidades n?o licenciadas.

Vulnerabilidades e amea?as

Uma análise minuciosa revelou vulnerabilidades em diversos aspectos da indústria de jogos de Malta, abrangendo desde os métodos de pagamento até os frameworks de preven??o à lavagem de dinheiro (AML/CFT) dos operadores e o framework de reconhecimento de alertas. Métodos de pagamento como transferências bancárias, cart?es de crédito/débito, cart?es/vouchers pré-pagos e criptomoedas apresentam desafios específicos, exigindo uma diligência rigorosa.

As vulnerabilidades dos operadores surgem de quest?es como volumes elevados de transa??es, riscos relacionados à terceiriza??o e insuficiência de recursos para as fun??es de AML/CFT. Adicionalmente, a substancial dependência do framework de reconhecimento de alertas por parte dos operadores representa desafios na detec??o de n?o conformidades.

Medidas mitigadoras e vigilancia regulatória

Os órg?os reguladores em Malta permanecem vigilantes em abordar as amea?as de lavagem de dinheiro, implementando controles durante a concess?o de licen?as e fazendo cumprir programas de conformidade AML/CFT. Uma abordagem colaborativa entre a Unidade de Análise de Inteligência Financeira (UAIF) e a Autoridade de Jogos de Malta (MGA) é fundamental para fornecer orienta??es específicas para o setor.

Apesar dos desafios, a indústria de jogos de Malta continua sendo uma contribuinte econ?mica vital, destacando a necessidade de esfor?os contínuos para fortalecer as medidas contra a lavagem de dinheiro. As recomenda??es delineadas para operadores de jogos remotos e presenciais enfatizam o compromisso em manter um ambiente de jogos seguro e em conformidade.

A ANR foi conduzida sob a coordena??o do Comitê Nacional de Coordena??o de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (CNC) e em estreita colabora??o com todas as autoridades governamentais envolvidas no combate ao crime financeiro. Além disso, representantes do setor privado contribuíram ativamente para o seu desenvolvimento.

Clique aqui para acessar o relatório completo: Relatório ANR de Malta

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